TEMARIO

Indice Lecciones

Lección 1 - Valoración de activos inmobiliarios

Lección 2 - El Suelo

Lección 3 - Valoración de la Edificaciones

Lección 4 - Edificios comerciales y locales de comercio

Lección 5 - Uso Industrial

Lección 6 - Inmuebles en renta

Lección 7 - Algunos derecho reales relacionados con las rentas

Lección 8 - Maquinaria

Lección 9 - Fincas Rústicas

Teorías y Técnicas de Valoración de los Bienes Inmuebles (Tabla 1 y 2)

Tabla de Esperanza de Vida

Tabla de Superviviencia suizas

Tabla 1 de Valores

Tabla 2 de Valores

De acuerdo con la Ley de Mediación de Seguros y Reaseguros Privados, se ha desarrollado la formación exigida para adquirir los conocimientos necesarios para el ejercicio de las funciones propias de los mediadores de seguros y reaseguros, de las personas que formen parte de las redes de distribución de los operadores de banca y de seguros, y de los empleados y auxiliares de los mediadores que participen directamente en la mediación de los seguros o reaseguros.

Learn & Corporate, cuenta para ello con toda la asesoría técnica del lider mundial AON en el campo de la mediación de seguros.

El entorno de la banca privada y el asesoramiento financiero abarca fundamentalmente dos de los ámbitos de mayor dinamismo y cambio del mundo profesional, como son las finanzas (productos, mercados, técnicas de asesoramiento,...) y la fiscalidad. Este hecho, unido a la entrada en vigor de la nueva normativa aplicable a la prestación de servicios de inversión sobre instrumentos financieros (MiFID) hace imprescindible la adquisición de unos conocimientos que garanticen la calidad del asesoramiento en materia de inversiones.

Este curso pretende ofrecer a los alumnos una introducción a los conocimientos y habilidades que debe dotarse un Asesor Financiero. El curso comienza con unos temas dirigidos a explicar como deben establecerse una relación entre el Asesor y su cliente. Posteriormente, se explica cómo un Asesor debe conocer las necesidades, objetivos y expectativas de inversión de un cliente desde diferentes perspectivas (económica-financiera, temporal, fiscal, etc) y poder establecer así el perfil de riesgo del cliente y una propuesta de inversión. Al final del curso, se explica todo el proceso de planificación y control financiero, así como, una introducción a los modelos y técnicas de gestión de una cartera de inversión.

Este curso proporciona los conocimientos y habilidades básicos para preparar el título de Financial Planner de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera (EFPA) Planner. Este certificado, que desde hace algunos años se oferta a los profesionales de toda Europa, aún no está disponible en nuestro país.

La planificación financiera es el paso más cualificado de la consultoría en el ámbito financiero. Pretende asesorar con rigor al inversor durante todo el ciclo de vida financiero, no sólo recomendarle un par de productos donde colocar su dinero, dando a su vez cumplimiento normativo a los principios de MiFID.

Se extracta artículo publicado en el diario Cinco Días
"Ahora que las Eafis (Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente), han echado a andar, conviene ofrecer este título al mercado", dice Alfonso Roa, socio director de Tecnocapital y responsable del Comité de Acreditación de EFPA España. "Lo ideal sería que los primeros exámenes se hicieran en el año 2010", afirma. "Muchos profesionales que se han quedado en paro pueden obtenerlo y montarse por su cuenta", concluye.

A medio plazo, se pretende que con este curso, se pudiera desarrollar de forma autónoma los contenidos que permitan superar los dos títulos de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación financiera-patrimonial, el de Asesor Financiero Europeo (EFA) y el de Diploma de Agente Financiero (DAF). Estos títulos están pensados para cualquier profesional de entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de IIC, compañías de seguros, redes de agentes o despachos profesionales.

Este es un completo curso que le dotará de los conceptos y herramientas necesarias para conocer la situación de la empresa y tomar decisiones.

Utilizando únicamente el Balance, la Cuenta de Resultados de una empresa y unos pocos parámetros podrá hacerse una perfecta idea de su situación y de su proyección a futuro.
Desde un enfoque práctico, se profundiza en las diversas técnicas de análisis económico-financiero que permiten realizar un diagnóstico de la situación de la empresa, así como establecer la base para realizar previsiones acerca de su comportamiento futuro

Es especialmente recomendable a personas que desempeñan o se forman para desempeñar los puestos de Director financiero, Jefe de Contabilidad, profesional del derecho y de la fiscalidad, analista financiero y, en general personal de los departamentos administrativo, contable, financiero o fiscal de la empresa.

Estudiaremos los diferentes estados financieros de las empresas: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, memoria, estados de flujos, estados consolidados, etc. Se recomienda al asistente conocimientos básicos de contabilidad financiera.

La crisis económica mundial ha puesto de manifiesto la existencia de riesgos para los que la empresa no tiene programas de actuación predefinidos, pero que pueden provocar su desaparición. Por ello, la Gerencia de Riesgos debe ampliar su tradicional enfoque con nuevos métodos para prevenir esos riesgos y ofrecer así una visión más global del riesgo para la correcta toma de decisiones de la empresa.

La empresa realiza compras de activos fijos e inputs productivos y necesita dinero para hacer los pagos, bien a través de aportaciones de los socios (capital), bien a través de financiación bancaria (endeudamiento financiero, con coste), o bien a través de la financiación de los proveedores (sin coste explícito).También vende a crédito a sus clientes, de forma que hasta que no cobra a éstos no dispone de liquidez para hacer frente a los pagos.

El mayor riesgo al que se enfrenta la empresa es no disponer de liquidez suficiente para hacer frente a sus propios pagos, bien porque no le paguen sus clientes, o bien porque no consigue suficiente financiación bancaria.

En los créditos comerciales, el proveedor es el que soporta el impago. Este riesgo de impago puede externalizarse a compañías de seguro de crédito, que en la actualidad asisten a dos riesgos de crédito simultáneos: uno, el del impago de los deudores a los proveedores, y dos, el del impago de las primas de sus clientes. Al igual que otros componentes del sistema financiero, esta crisis está afectando seriamente a las compañías de seguro de crédito.

A la hora de estimar esta probabilidad de impago no hay que olvidar la fuerte correlación que existe entre el grado de incumplimiento y los ciclos económicos. El problema reside en que, cuando se mide el nivel de riesgo, se está ignorando uno de sus elementos clave, la existencia de ciclos económicos, infravalorándose el riesgo en épocas de bonanza y sobrevalorándose en épocas de crisis. Este hecho hace que también exista una correlación entre los incumplimientos de las diferentes contrapartidas que conforman la cartera.

OBJETIVOS:

Descripción del Sistema en sí mismo, haciendo especial hincapié en las reformas recientes y el futuro europeo. Además, se analizarán los principales intermediarios del Sistema. Estudio de los mercados financieros desde un punto de vista general del funcionamiento de todos los mercados y analizaremos en particular cada mercado: agentes e instrumentos. La asignatura es complementaria a la de Gestión Bancaria. Por lo tanto, para obtener una visión conjunta del Sistema Financiero Español deben tomarse ambas asignaturas.

Dentro del modelo de banca comercial que sigue la mayor parte de las entidades de crédito españolas, la concesión de hipotecas para la adquisición de viviendas o para el desarrollo de promociones residenciales constituye una de las áreas de negocio más extendidas. Aunque históricamente era una actividad a la que sobre todo prestaban su atención las cajas de horros, en los últimos años han incrementado su presencia en este mercado otras entidades del sector bancario, aumentando con ello el nivel de competencia y ampliándose la gama de productos ofrecidos y las estrategias comerciales de los oferentes.

Una serie de factores ha contribuido en la última década a la expansión del mercado de hipotecas residenciales: factores demográficos y sociológicos (movimientos de población, cambios en el modelo familiar y en los tipos de vivienda requerida, aumento de la demanda de segundas viviendas por parte tanto de residentes como de no residentes en España); factores de mercado (incremento del precio del suelo y de los costes de construcción, evolución a la baja de los tipos de interés); factores de mayor exigencia cualitativa (renovación y mejora del parque de viviendas); factores asociados al ahorro (la vivienda como alternativa de inversión).

El BANCO DE ESPAÑA ha aportado en los últimos años sus reflexiones sobre esta materia a través de diversos estudios y análisis hechos públicos. Ahora quiere ofrecer también algunas ideas acerca de los riesgos contraídos por las entidades de crédito en la concesión de hipotecas (aplicables también en muchos casos a otras operaciones vinculadas al sector inmobiliario), desde la perspectiva de sus competencias como autoridad supervisora, exponiendo para ello un conjunto de principios en relación con las políticas de las entidades en esta área de negocio.

Con este curso, se pretende conocer los riesgos asociados a la política de inversión en  vivienda, riesgo crediticio, y políticas recomendadas por Banco de España.