El entorno de la banca privada y el asesoramiento financiero abarca fundamentalmente dos de los ámbitos de mayor dinamismo y cambio del mundo profesional, como son las finanzas (productos, mercados, técnicas de asesoramiento,...) y la fiscalidad. Este hecho, unido a la entrada en vigor de la nueva normativa aplicable a la prestación de servicios de inversión sobre instrumentos financieros (MiFID) hace imprescindible la adquisición de unos conocimientos que garanticen la calidad del asesoramiento en materia de inversiones.

Este curso pretende ofrecer a los alumnos una introducción a los conocimientos y habilidades que debe dotarse un Asesor Financiero. El curso comienza con unos temas dirigidos a explicar como deben establecerse una relación entre el Asesor y su cliente. Posteriormente, se explica cómo un Asesor debe conocer las necesidades, objetivos y expectativas de inversión de un cliente desde diferentes perspectivas (económica-financiera, temporal, fiscal, etc) y poder establecer así el perfil de riesgo del cliente y una propuesta de inversión. Al final del curso, se explica todo el proceso de planificación y control financiero, así como, una introducción a los modelos y técnicas de gestión de una cartera de inversión.

Este curso proporciona los conocimientos y habilidades básicos para preparar el título de Financial Planner de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera (EFPA) Planner. Este certificado, que desde hace algunos años se oferta a los profesionales de toda Europa, aún no está disponible en nuestro país.

La planificación financiera es el paso más cualificado de la consultoría en el ámbito financiero. Pretende asesorar con rigor al inversor durante todo el ciclo de vida financiero, no sólo recomendarle un par de productos donde colocar su dinero, dando a su vez cumplimiento normativo a los principios de MiFID.

Se extracta artículo publicado en el diario Cinco Días
"Ahora que las Eafis (Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente), han echado a andar, conviene ofrecer este título al mercado", dice Alfonso Roa, socio director de Tecnocapital y responsable del Comité de Acreditación de EFPA España. "Lo ideal sería que los primeros exámenes se hicieran en el año 2010", afirma. "Muchos profesionales que se han quedado en paro pueden obtenerlo y montarse por su cuenta", concluye.

A medio plazo, se pretende que con este curso, se pudiera desarrollar de forma autónoma los contenidos que permitan superar los dos títulos de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación financiera-patrimonial, el de Asesor Financiero Europeo (EFA) y el de Diploma de Agente Financiero (DAF). Estos títulos están pensados para cualquier profesional de entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de IIC, compañías de seguros, redes de agentes o despachos profesionales.